Alena Schillerová: Senioři mají nárok na vrácení peněz, které museli zaplatit státu. Lhůta běží jen do února 2027

Další důchodci pak získali možnost ukončit své stávající smlouvy, aniž by museli vracet již připsané státní příspěvky. Důležité je, aby všichni dotčení postupovali v souladu s legislativními podmínkami. Lidé, kteří již spoření ukončili, musejí případnou žádost o navrácení peněz včas doručit své penzijní společnosti. 

Tisíce důchodců se dočkají nápravy: Kdo bude mít na peníze nárok? 

Jak upozornilo Ministerstvo financí České republiky, stát přestal od 1. 7. 2024 v penzijním spoření vyplácet státní příspěvek klientům, kterým byl přiznán starobní důchod. Zákonodárci tehdy jako hlavní důvody této změny uvedli snahu o úsporu veřejných financí a zabránění zneužívání systému.

Toto opatření se dotklo nejen seniorů s nově přiznaným řádným důchodem, ale i těch, kteří se rozhodli odejít do důchodu předčasně. Největší problém se objevil u důchodců, kteří neměli žádný důvod ve spoření nadále pokračovat, protože přestali dostávat státní příspěvek, ale zároveň ještě nesplnili podmínky pro výběr peněz bez sankcí (neměli dosud odspořenou dobu v délce alespoň pět let). Konkrétně platila tzv. podmínka 60 + 60, která určovala, že senioři mohli penzijní spoření vybrat nejdříve v 60 letech po nejméně 60 měsících spoření.

Podle Ministerstva financí tím pádem zhruba 200 000 senio­rů zůstalo uzamčeno v penzijním spoření. 

„Tito uzamčení senioři dostali dvě možnosti – buď nadále spořit alespoň 100 Kč měsíčně bez státního příspěvku a čekat, až uplyne 5 let od uzavření smlouvy, nebo smlouvu předčasně ukončit,“ podotklo ministerstvo. 

Jestliže se však klient rozhodl ukončit smlouvu před uplynutím 60 měsíců, zpravidla musel vrátit státu všechny příspěvky, které do té doby obdržel. Tento postup zvolilo podle dostupných statistik přibližně 16 000 důchodců. U přibližně 100 z nich se objevil ještě výraznější problém. Jelikož lidé spadající do této skupiny neměli odspořeny ani 2 roky, přišli nejen o samotnou státní podporu, ale rovněž o svůj vklad. 

Novelu podpořily nejen vládní strany, ale i zástupci opozice 

Právě senioři, kteří patří do vyjmenovaných skupin, se mohou dočkat nápravy díky novele zákona o doplňkovém penzijním spoření.

„Pomoc uzamčeným důchodcům byla jedna z prvních věcí, do kterých jsem se po návratu na Ministerstvo financí pustila, a jsem ráda, že se ji podařilo rychle prosadit, navíc s podporou opozice. Šlo o nespravedlnost, kterou si poctivě spořící důchodci nezasloužili, a státnímu rozpočtu ani nic významně neušetřila,“ konstatovala Alena Schillerová. 

Jaké možnosti mají dotčení senioři? 

Pokud patříte mezi seniory, kteří uzavřeli smlouvu o penzijním spoření nejpozději 29. prosince 2023, mají již přiznán starobní důchod a penzijní spoření doposud neukončili, novela zákona o důchodovém pojištění vám nabízí velmi snadné řešení. Nově máte možnost penzijní spoření kdykoliv ukončit bez toho, abyste přišli o již získanou státní podporu. Nezáleží na tom, kolik let jste spořili. 

Senioři, kteří se po ukončení vyplácení příspěvku rozhodli spoření ukončit, přestože nesplnili podmínku 60 + 60, a museli v důsledku toho veškeré připsané státní příspěvky vrátit státu, mají k dispozici jiné řešení. Konkrétně se mohou písemně obrátit na svou penzijní společnost a požádat o navrácení těchto peněz. 

Příspěvky nicméně nebudou hradit penzijní společnosti z vlastních zdrojů. Budou vypláceny přímo ze státního rozpočtu. 

„Státní příspěvky, které se budou vracet klientům, si penzijní společnosti vyžádají standardním způsobem ze státního rozpočtu. Odhadujeme, že půjde o jednorázový výdaj asi 60 milionů korun, což pokládám za rozumnou investici do obnovení důvěry klientů ve férové jednání státu,“ informovala Schillerová. 

Problém se týká tisíců seniorů. , ...

Do kdy mají senioři čas na podání žádosti?

Žádosti o navrácení peněz bylo možné posílat již od 1. 8. 2026, konečný termín je pak stanoven na 1. 2. 2027. Poté nárok na vrácení příspěvků zanikne.

Novela zákona o doplňkovém penzijním spoření přinesla i několik dalších změn. Nové penzijní spoření by pak mělo nabídnout značné výhody.