U větších nákupů bude třeba nově zadávat číslo občanky nebo pasu. EU řekla, od jaké sumy

Tento balíček úplně změní způsob, jakým budeme nakupovat dražší zboží nebo investovat své peníze. Doposud se pravidla v jednotlivých unijních státech lišila. Od poloviny roku 2027 však má dojít k jejich sjednocení a v některých státech i ke zpřísnění. Velkou změnou bude například to, že pokud při nákupu či finanční transakci dosáhnete na limity stanovené EU, neobejdete se bez předložení občanského průkazu nebo pasu.

Evropská unie chce zatočit s praním špinavých peněz , ...

Od jaké částky budeme muset ukazovat doklady?

Nová legislativa přináší jasně definované finanční stropy. Pokud je při transakci překročíme, má obchodník nebo instituce povinnost ověřit totožnost zákazníka. Jaké jsou tedy všechny klíčové limity?

• Příležitostné běžné transakce od 10 000 EUR – jde o různé nákupy nebo převody peněz, mezi které patří například nákup auta a podobně. 

• Příležitostné hotovostní transakce od 3 000 EUR – pokud bude zákazník platit hotově, musí se prokázat při platbě nad 3 000 eur. To platí také pro několik po sobě jdoucích transakcí, které k sobě patří.

• Plošný zákaz velkých hotovostních plateb od 10 000 EUR – Evropská unie zavádí úplný zákaz hotovostních plateb nad 10 tisíc eur, ať už jde o jednorázové, příležitostné platby nebo sérii vzájemně propojených plateb.

• Kryptoměny a digitální aktiva od 1 000 EUR – u těchto komodit budou pravidla nejpřísnější a povinnost identifikovat klienta nastává už ve chvíli, kdy transakce překročí limit tisíce eur.

• Velmi bohatí klienti – tato kategorie bude muset podstoupit intenzivní prověřování původu majetku ve chvíli, kdy bude součástí obchodu transakce vyšší než 5 milionů eur, případně pokud čisté jmění zákazníka přesahuje 50 milionů eur.

Nová pravidla už v příštím roce

Výše uvedená pravidla prozatím neplatí, ačkoliv jednotlivé státy mají své zákonné limity pro všechny popsané transakce. Pravidla se však v celé Evropské unii sjednotí 10. července 2027. V tento den vstoupí v přímou účinnost nařízení (EU) 2024/1624 ve všech 27 členských státech.

Celou řadu nákupů bude nyní doprovázet ověření totožnosti , ...

Existuje však jedna výjimka, která platí pro profesionální sport. Jde především o profesionální fotbalové kluby a agenty. Tyto subjekty získaly časový odklad a do evropského schématu začnou spadat až o dva roky později, tedy 10. července 2029.

Kdo všechno po nás bude občanku požadovat?

Okruh takzvaných „povinných osob“, které musí kontrolovat identitu svých zákazníků, se od července příštího roku značně rozšíří. Vedle “klasických” institucí, jako jsou banky, pojišťovny, úvěrové společnosti, právníci, notáři, realitní makléři a podobně, budou chtít doklad totožnosti nově vidět i další subjekty. Mezi ně patří například burzy, směnárny nebo poskytovatelé peněženek pro kryptoměny. To stejné platí i pro obchodníky s luxusním zbožím. Do této kategorie spadají například prodejci drahých kovů, drahokamů, luxusních automobilů, jachet, letadel, uměleckých děl a starožitností.

V praxi budou všechny tyto subjekty pod obrovským byrokratickým tlakem. Podle všeho totiž prokazování totožnosti nebude jen předložení občanského průkazu. Obchodník bude muset využít například vzdálené biometrické identifikace, kvalifikované elektronické certifikáty nebo ověření prostřednictvím Evropské digitální identity. Pokud si navíc kontrolní orgány vyžádají informace o nákupech některého ze zákazníků, obchodník bude mít pouhých 5 pracovních dnů na dodání kompletních dat a dokumentů.